Eexemple de portofolii diversificate

 Mai jos putem gasi  exemple de portofolii diversificate, adaptate pentru trei profiluri de investitori: conservator, echilibrat și agresiv. 

Fiecare portofoliu include sugestii concrete de instrumente (ETF-uri, fonduri sau acțiuni) și explicații practice.

🔵 1. Portofoliu conservator

Ideal pentru: persoane aproape de pensie, cu toleranță scăzută la risc

Structură:

• 20% Acțiuni globale

• 60% Obligațiuni guvernamentale și corporative

• 10% Active de protecție (aur, fonduri monetare)

• 10% Cash / conturi de economii

Exemplu concret:

• 20% ETF acțiuni globale: iShares MSCI World (IWDA) sau Vanguard FTSE All-World (VWRA)

• 30% ETF obligațiuni globale: iShares Global Aggregate Bond (AGGG)

• 30% ETF obligațiuni guvernamentale SUA/Europa: iShares 7-10 Year Treasury (IEF)

• 10% ETF aur: SPDR Gold Trust (GLD) sau ETC fizic aur

• 10% Fond monetar sau cont bancar cu dobândă fixă

---

🟡 2. Portofoliu echilibrat

Ideal pentru: investitori pe termen lung (5–10 ani), cu toleranță medie la risc

Structură:

• 50% Acțiuni globale

• 30% Obligațiuni (guvernamentale și corporative)

• 10% Active alternative

• 10% Cash / lichiditate

Exemplu concret:

• 40% ETF global: VWRA sau IWDA

• 10% ETF piețe emergente: iShares MSCI Emerging Markets (EIMI)

• 20% ETF obligațiuni globale: AGGG

• 10% ETF obligațiuni corporate: LQDE (obligațiuni companii cu rating investment grade)

• 10% Aur/REIT-uri/ETF-uri de infrastructură: SPDR Gold, Vanguard Global Real Estate (VNQI)

• 10% Cash în cont de rezervă

---

🔴 3. Portofoliu agresiv

Ideal pentru: tineri investitori, orizont de timp lung (10+ ani), toleranță mare la risc

Structură:

• 80% Acțiuni (globale + emergente + sectoriale)

• 10% Active alternative (crypto, aur, REITs)

• 10% Cash pentru oportunități

Exemplu concret:

• 50% ETF acțiuni globale dezvoltate: VWRA sau IWDA

• 20% ETF acțiuni emergente: EIMI sau Vanguard FTSE Emerging Markets (VFEM)

• 10% ETF-uri tematice (tehnologie, sănătate): ARKK, iShares Global Healthcare (IXJ)

• 5% ETF aur: GLD / REIT: VNQI

• 5% Crypto ETF sau direct BTC/ETH în proporție redusă

• 10% Cash în platforma de tranzacționare sau în cont de urgență

---

Insa(desi nu sunt recomandari de investitii), trebuiesc urmati niste pasi:

• Investește lunar (DCA – dollar-cost averaging)

• Rebalansează portofoliul anual

• Evită schimbările bruște pe fond emoțional

• Monitorizează doar periodic (1–4 ori/an), nu zilnic

Disclaimer

Articolele  publicate pe site-ul capitalistul.ro prezinta anumite informatii despre investitii si desi s-a acordat o grija deosebita preluarii acestor informatii, totusi nu se poate garanta acuratetea completa sau corectitudinea lor si şi nu pot fi considerate recomandări de cumpărare, vânzare sau păstrare a unui anumit instrument financiar

Articolele publicate pe site-ul capitalistul.ro au un scop strict informativ si nu constituie recomandari de cumparare sau de vanzare a instrumentelor financiare la care fac referire.

Capitalistul.ro  nu isi asuma nici o raspundere pentru tranzactiile efectuate pe baza acestor informatii, directa sau indirecta, si nici pentru pierderile suferite sau pentru castigurile neinregistrate ca urmare a folosirii informatiilor publicate pe site-ul capitalistul.ro.

Decizia finala de cumparare si de vanzare a oricarui instrument financiar trebuie luata in mod independent de catre fiecare investitor in parte.

Capitalistul.ro nu este o sursa de informare oficiala si prin urmare nici o decizie de investire sau dezinvestire nu trebuie sa se bazeze pe informatiile publicate pe acest site.

 Investitia in instrumente financiare presupune o serie de riscuri si orice strategie, estimare, analiza nu poate garanta un profit cert.