Cum eviti schemele Ponzi in investitii ?

Evitarea schemelor Ponzi este esențială pentru protejarea capitalului tău. Aceste scheme promit randamente mari, dar plătesc investitorii mai vechi cu banii celor noi, fără o activitate economică reală. Iată cum te poți feri:

✅ 1. Verifică randamentele promise

• Atenție la “prea frumos să fie adevărat” – randamente garantate de 10–30% pe lună sunt nerealiste.

• Piețele legitime sunt volatile. Oricine garantează câștiguri mari, constante, minte sau ascunde riscuri.

✅ 2. Caută transparență în investiție

• Verifică cum se face profitul: există un produs, un serviciu real? Unde merg banii?

• Dacă modelul e vag ("robot de tranzacționare", "algoritm secret", "investiții cripto automate") – fii sceptic.

✅ 3. Cercetează compania și fondatorii

• Caută informații despre:

  • Licențiere (ASF, BNR, SEC, etc.)

  • Istoricul fondatorilor și administratorilor

  • Recenzii independente (nu doar testimoniale de pe site)

✅ 4. Ferește-te de marketingul agresiv

• Schemele Ponzi folosesc adesea influențatori sau scheme de afiliere care te conving să atragi alți investitori.

• Dacă recompensa e mai mare pentru a aduce oameni decât pentru investiția propriu-zisă – e un semnal de alarmă.

✅ 5. Analizează structura de plată

• Dacă plățile provin din banii noilor investitori, nu din profituri reale, e un Ponzi clasic.

• Fii atent dacă primești bani rapid și ușor doar pentru că ai investit fără niciun raport de activitate.

✅ 6. Verifică dacă entitatea e reglementată

• În România: verifică pe site-ul ASF (www.asfromania.ro) sau BNR (bnro.ro).

• La nivel internațional: consultă SEC (USA), FCA (UK) sau alte autorități.

✅ 7. Evita presiunea de a investi rapid

• “Locuri limitate”, “profit doar azi”, “ai pierdut deja 2 oportunități” – sunt tactici de manipulare emoțională.

• Schemele Ponzi se grăbesc să colecteze bani înainte de a fi descoperite.

❌ Semne clare de alarmă:

• Nu ți se spune exact unde merg banii.

• Se oferă “profituri zilnice automate”.

• Nu poți retrage tot capitalul oricând.

• Se cere recrutarea altor persoane pentru “creșterea randamentului”.

✅ Ce să faci dacă bănuiești o schemă Ponzi:

1. Nu mai investești bani suplimentari.

2. Încerci să retragi cât mai mult.

3. Raportezi imediat la ASF, ANPC sau Poliție Economică.

4. Avertizezi prietenii și familia, chiar dacă pare “nepoliticos”.